בעולם הכלכלי הדינמי של היום, לא מעט אנשים מוצאים את עצמם שואלים: האם יש לי כספים אבודים שלא ידעתי עליהם? כספים אבודים הם למעשה סכומים שנשכחו עם הזמן, כמו קרנות פנסיה לא מנוהלות, חשבונות חסכון ישנים, פוליסות ביטוח חיים, ועוד. מדובר בסכומים שיכולים להצטבר לסכומי כסף נכבדים שחשוב לשוב ולתבוע אותם. כאן נכנס לתמונה הר הכסף.
כיצד הר הכסף עוזר באיתור כספים אבודים?
הר הכסף הוא פלטפורמה של משרד האוצר, המאפשרת לכל אחד לבצע בדיקה פשוטה ונוחה ולגלות אם יש לו כספים אבודים. המערכת פועלת בשקיפות מלאה ומאפשרת גישה ישירה למידע על חשבונות שנשכחו או חשבונות לא מנוהלים. באמצעות הר הכסף ניתן לאתר קרנות פנסיה ישנות, ביטוחי חיים, ופיקדונות בנקאיים שלא היו בשימוש במשך שנים.
מהם הסיבות להצטברות כספים אבודים וכיצד ניתן להימנע מכך?
-
מעבר בין עבודות: במהלך השנים, רובנו מחליפים מקומות עבודה, וכל מעבר כזה עלול להוביל לכך שכספים בקרנות פנסיה וביטוחי חיים נשכחים מאחור. מעבר כזה כרוך פעמים רבות בהחלפת קרן פנסיה או חברת ביטוח, מה שעלול לגרום לאובדן מעקב אחרי קרנות ישנות. הדרך להימנע מכך היא לשמור על מעקב צמוד אחרי כל חשבונות הפנסיה ולהעביר את המידע הכספי הרלוונטי עם כל שינוי בעבודה.
-
שינויים בחיים האישיים: גירושים, נישואים מחדש, ואף מוות של קרובי משפחה עלולים להוביל לכך שכספים שזכאים להם לא נתבעו. לעיתים בני משפחה לא מודעים לקיומם של פוליסות ביטוח חיים או חסכונות, ולכן הם נותרים ללא מימוש. חשוב לבצע בירור מקיף לאחר שינויים משמעותיים בחיים, ולוודא שכל הכספים והפוליסות מנוהלים ומועברים ליעדם הנכון.
-
חוסר מעקב פיננסי: רבים מאיתנו לא עוקבים באופן שוטף אחרי החשבונות והקרנות שלנו, וכך כספים אבודים עלולים להצטבר. אנשים רבים מחזיקים במספר חשבונות בנק, ביטוחים וחסכונות שונים, מה שעלול לגרום לבלבול ולהחמצת כספים קיימים. הפתרון לכך הוא ניהול קפדני של כל המסמכים הכספיים והקפדה על ביקורת שנתית או תקופתית של כל הנכסים.
באמצעות כלים כמו הר הכסף, ניתן להימנע מאובדן הכספים על ידי בדיקה תקופתית ואיתור של כל הכספים הזמינים.
כיצד פונים לשירותי עיגולים לאיתור כספים אבודים?
עיגולים – ביטוח ופיננסים, בהנהלת ניסים משה, מספקת שירותים פיננסיים מותאמים אישית לכל לקוח. אנו מתמחים באיתור כספים אבודים עבור לקוחותינו, ומציעים ליווי צמוד במהלך התהליך. עם ניסיון של מעל ל-5 שנים, אנו מבטיחים שירות מהיר, זמין ומקצועי, תוך ייצוג מול כל הגורמים הפיננסיים הגדולים.
בואו לבדוק היום אם יש לכם כספים אבודים שלא ידעתם עליהם, והתחילו לחסוך לעתיד שלכם.
למידע נוסף על איתור כספים אבודים, לחצו כאן: לאיתור כספים אבודים באתר עיגולים.
איך להבטיח שהכספים שלכם תמיד מנוהלים כראוי?
-
בקרה שוטפת: בצעו בדיקות תקופתיות לגבי הקרנות והחשבונות שלכם. הדבר יכול להיות פשוט כמו ליצור טבלה מרוכזת של כל הנכסים הפיננסיים – פנסיה, ביטוחים, חסכונות והשקעות, ולעדכן אותה לפחות פעם בשנה. בדרך זו תוכלו לזהות אי-סדרים או חשבונות שנשכחו בזמן.
-
תיעוד מסודר: שמרו את כל המידע הפיננסי שלכם במקום אחד, עם רישומים מסודרים על כל ההשקעות והחסכונות. זה כולל מסמכים, מכתבים מחברות הביטוח ודו"חות שנתיים מהבנקים והקרנות. יצירת ארכיון דיגיטלי או פיזי יכולה להבטיח שכל הכספים מנוהלים בצורה מקצועית ושום דבר לא יישכח או יתפספס.
-
ייעוץ מקצועי: מומלץ לפנות לסוכן ביטוח מקצועי שידאג לכל הנושאים הללו וייצג אתכם מול המוסדות הפיננסיים. סוכן מקצועי יוכל לעזור במעקב אחר כל הקרנות, לספק ייעוץ פיננסי מותאם אישית, ולהבטיח שכל הכספים שלכם מנוהלים בצורה הטובה ביותר.
לפרטים נוספים על השירותים המתקדמים של עיגולים, לחצו כאן: למומחים בעיגולים.
הכספים שלכם הם חלק בלתי נפרד מהעתיד הפיננסי שלכם. אל תתנו לכספים אבודים לשבת ללא מעשה, פנו לעיגולים – ביטוח ופיננסים, ותתחילו לבדוק היום את האפשרויות שלכם לאיתור ותביעת כספים אבודים.